Guide - Binance Dual Investment

Qu'est-ce que Binance Dual Investment ?

Par Crypto Nation – 03 juillet 2021   

Binance Dual Investment (aussi appelé Dual Saving) est un produit financier proposé par Binance, vous trouverez notre guide sur la plateforme en question en cliquant ici. Ce produit vous permet de déposer une cryptomonnaie (par exemple, de l’USDT) et de gagner un rendement basé sur deux actifs (par exemple, USDT ou BTC). Le Dual Investment présente un rendement élevé, mais aussi des risques. Le rendement annualisé est fixe, mais le paiement final sera influencé par le prix de l’actif lors de la livraison et le prix d’exercice. Le marché crypto est très volatile, et c’est dans ce contexte que réside le risque du Dual Investment.

Un produit financier à haut rendement

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Souscrire à Binance Dual Investment

Tout d’abord, il vous faut un compte sur la plateforme Binance. Cliquez ici pour vous inscrire et bénéficiez d’une réduction de vos frais de transaction.

Un guide dédié à la plateforme Binance est disponible ici.

Une fois votre compte Binance ouvert, rendez-vous dans l’onglet Finance > Pool Binance.

Enfin, cliquez sur l’onglet Dual Investment, vous verrez une liste de différents produits s’afficher, tels que BTC, USDT et BUSD.

Chacun de ces produits a des taux de rendement annualisé, des dates de livraison et des prix d’exercice qui leur sont propres. Lorsque le produit souscrit arrive à terme, la cryptomonnaie correspondante sera ajoutée à votre portefeuille Spot Binance sous 48 heures.

Dual Investment Access FR
Dual Investment Access 2 FR

Présentation sur l’application mobile

L’icone Dual Investment est présente dans la page d’accueil de l’application Binance (pas la version Light) en cliquant sur « Plus », puis en défilant.

Depuis son menu dédié, vous trouverez ensuite les différents produits disponibles.

Dual Investment App 1
Dual Investment App 2

Le fonctionnement de ce produit

Dual Investment se traduit en français par « Double Investissement ». Double car en utilisant ce produit financier, deux scénarios sont possibles.

Il est possible de souscrire avec les stablecoins USDT et BUSD, ou en BTC.

Les taux de rendement (APY) affichés sont tous annualisés.

La souscription du produit est sur une période courte (30 à 60 jours max) voire très courte (7 à 15 jours).

Les détails se trouvent directement sur chacun des produits proposés, à savoir :

  • Taux de rendement annualisé : Les intérêts fixes que vous gagnerez lorsque le produit sera réglé.
  • Prix d’exercice : Le seuil de prix qui détermine la cryptomonnaie dans laquelle vous serez payé. Il est calculé sur la base BTC/USDT des 7  plateformes d’échanges suivante : Bitstamp, Bittrex, Coinbase Pro, Gemini, Kraken, Bybit, LMAX Digital. Les 2 prix extrêmes sont retirés et le prix retenu devient alors la moyenne entre celui des 5 plateformes restantes.
  • Limite : Montant maximum de la souscription.
  • Délai de souscription : Fermeture des souscriptions.
  • Date de livraison : Date à laquelle vos cryptomonnaies seront remboursées, avec les intérêts que vous avez gagnés.

Ces produits sont en quantité limitée, les produits avec les taux les plus intéressants étant ceux qui se retrouvent le plus rapidement complets.

Vos souscriptions sont visibles sur Binance dans l’onglet Portefeuille > Gagner des cryptos, puis dans l’onglet « Double investissement ».

Une souscription effectuée ne peut pas être annulée, il faut attendre la fin de la date d’expiration du produit, donnée dans les détails de celui-ci.

Le fonctionnement se passe donc en 2 scénarios avec 3 liquidités différentes (BTC/BUSD/USDT). Nous allons vous donner quelques exemples.

Exemple de souscription avec de l’USDT

Thomas a décidé d’investir 100 $ dans le Dual Investment.
Le prix actuel du BTC est de 10 000 $.
Il décide de souscrire à un double investissement en USDT.
Les détails du produit sont les suivants :

  • APY : 50% annuel
  • Durée : 15 jours
  • Prix d’exercice : 12 000 $

Lors de l’expiration de la souscription, deux scénarios sont possibles :

  • Scenario 1 : Le cours du BTC est au-dessus du prix d’exercice (soit BTC > 12 000 $).
    • Thomas reçoit la valeur de son USDT en USDT + les intérêts.
    • 100 $ + (100 $ * 50%) * 15/365 = 102,06 $ USDT. Les USDT sont retournés dans son portefeuille Spot.
  • Scenario 2 : Le cours du BTC est inférieur au prix d’exercice (BTC < 12 000 $).
    • Thomas reçoit la valeur de son USDT en BTC au prix d’exercice + les intérêts.
    • 100 $ / 12000 $ + (100 $ /12000 $ * 0,5 * 15/365) = 0,0085045662 BTC. Les BTC sont retournés dans son portefeuille Spot.

Exemple de souscription avec du BTC

Thomas a décidé d’investir 1 BTC dans le Dual Investment.
Le prix actuel du BTC est de 10 000 $.
Il décide de souscrire au produit double investissement en BTC.
Les détails du produit sont les suivants :

  • APY : 40% annuel
  • Durée : 30 jours
  • Prix d’exercice : 15 000 $

Lors de l’expiration de la souscription, deux scénarios sont possibles :

  • Scenario 1 : Le cours du BTC est supérieur au prix d’exercice du produit (BTC > 15 000 $).
    • Thomas reçoit la valeur de son BTC en BUSD + les intérêts.
    • 15 000 $ * 40% * 30/365 + 15 000 $ = 15 493,15$ BUSD. Les BUSD sont retournés dans son portefeuille Spot.
  • Scenario 2 : Le cours du BTC est inférieur au prix d’exercice (BTC < 15 000 $).
    • Thomas reçoit son BTC initial + les intérêts.
    • 1 + 1 * 40% * 30/365 = 1,0328767123 BTC . Les BTC sont retournés dans son portefeuille Spot.

Les risques du Dual Investment

Selon le scénario d’exécution du produit, l’actif investi peut être converti sans une autre cryptomonnaie lors de la livraison (BTC, USDT ou BUSD).

Les souscriptions ne peuvent pas être annulées. Il y a donc un risque du fait du blocage des fonds, durant une éventuelle période de forte volatilité du marché crypto.

Gardez aussi en tête que le prix de référence mentionné dans les détails du produit est susceptible d’être réajusté en fonction du prix sur le marché Spot, jusqu’à 24h suivant le début de la période de l’offre.

Notre conclusion sur le Dual Investment

Ce produit est intéressant car dans les faits, lors de la livraison d’une souscription, vous n’êtes jamais perdant. Vous générez toujours des intérêts sur la somme placée, en BTC ou Stablecoins. C’est ensuite à vous de prendre les bonnes décisions, suite à ce qui vous a été livré, pour vous replacer efficacement sur le marché crypto.

Si vous voulez aller plus loin avec l’environnement Binance, vous trouverez des informations supplémentaires sur nos pages Binance et Binance Futures.

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